Новости

202220212020201920182017201620152014201320122011201020092008200720062005200420032002200120000

Вернуться к списку новостей

2 февраля 2022

Банк «Платина», исходя из позиции Конституционного Суда РФ, заявил о малозначительности нарушений и отсутствии у ЦБ РФ оснований для отзыва лицензии

ОТЧЕТ ПО ИТОГАМ СУДЕБНОГО ЗАСЕДАНИЯ

Дата заседания: 2 февраля 2022 года

Суд: Арбитражный суд г. Москвы

Дело: №8470 А40-226623/21 (судья Уточкин И.Н.)

Стороны: Заявители — Банк «Платина» и его учредители: ООО «Гран», ООО «Фирма «Энергия», ООО «Капитал»; Ответчик — Банк России

Предмет спора: оспаривание приказов Банка России об отзыве у Банка «Платина» лицензии на осуществление банковских операций и о введении в Банке «Платина» временной администрации

Отчёт о судебном заседании:

2 февраля 2022 года Арбитражным судом г. Москвы в составе судьи Уточкина И.Н. было рассмотрено заявление Банка «Платина» об оспаривании приказа Банка России об отзыве лицензии у Банка «Платина».

В ходе судебного заседания Арбитражного суда г. Москвы представители Банка «Платина» заявили суду, что все нарушения законодательства, на которые ссылается Банк России как на основание отзыва лицензии, либо не являются нарушениями как таковыми, либо являются техническими, либо являются малозначительными Согласно позиции Конституционного Суда Российской Федерации, отзыв у банка лицензии представляет собой «исключительную меру воздействия», которая может быть применена только при грубых и неоднократных нарушениях законодательства, которые создают существенную угрозу охраняемым законом правоотношениям.

В качестве первого и главного нарушения, влекущего отзыв лицензии, Банк России в ходе судебного заседания сослался на неинформирование Банком «Платина» своего бенефициара и председателя совета директоров Грибова А.Ю. об операциях по его банковской карте путём направления смс в ситуации, когда сам бенефициар Банка «Платина» просил менеджмент не направлять ему смс-уведомления.

Другим примером нарушения законодательства со стороны Банка «Платина» Банк России указал на несвоевременное направление Банком «Платина» ответа на запрос Росфинмониторинга. Запрос Росфинмониторинга заключался в том, являются ли два конкретных лица клиентами Банка «Платина». В ответе, отправленном с некоторой задержкой, было указано, что лица, в отношении которых был сделан запрос, никогда не являлись клиентами Банка «Платина». При этом сам Росфинмониторинг, который был привлечён к участию в деле, не заявлял о том, что у него есть какие-либо претензии к Банку «Платина» в связи с теми предполагаемыми нарушениями, на которые ссылается Банк России.

Банк России вопреки разъяснениям Конституционного Суда РФ занял позицию о том, что любое, даже самое незначительное и формальное нарушение Федерального закона № 115-ФЗ¹ даёт Банку России право на отзыв лицензии, и что Банк России имеет исключительное право по своему (и только по своему) усмотрению решать, отзывать банковскую лицензию или не отзывать. Такой подход Банка России к толкованию законодательства не просто противоречит позиции Конституционного Суда РФ, а создаёт условия для правового произвола со стороны должностных лиц Банка России и является попыткой со стороны Банка России вывести свои решения об отзыве банковских лицензий из-под судебного контроля.

Ранее по делу ЮМК-Банка (дело № А40-65046/21) Девятый арбитражный апелляционный суд признал такой подход Банка России противоречащим Конституции Российской Федерации.

Несмотря на указанные обстоятельства, Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Уточкина И.Н. в судебном заседании 2 февраля 2022 года отказал Банку «Платина» в признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии у Банка «Платина».

Адвокаты Адвокатского бюро г. Москвы «Трубор», представлявшие в суде интересы Банка «Платина» и его акционеров, заявили о том, что состоявшееся судебное решение идёт вразрез с позицией Конституционного Суда РФ, в связи с чем в ближайшее время будет подана апелляционная жалоба на решение суда.

2 февраля 2022 года

Адвокатское бюро г. Москвы «Трубор»

Кирилл Труханов

---

¹ Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

202220212020201920182017201620152014201320122011201020092008200720062005200420032002200120000